Borsada portföy, yatırımcının sahip olduğu finansal varlıkların toplamına portföy denir. Bu varlıklar, hisse senetleri, tahviller, emtialar ve diğer yatırım araçları gibi farklı türlerde olabilir.
Portföy yönetimi, yatırımcının belirli bir risk düzeyine uygun olarak portföyünü oluşturması, yönetmesi ve optimize etmesi anlamına gelir.
Yatırımcılar, farklı sektörlerdeki hisse senetleri, farklı şirketlerin tahvilleri ve emtialar gibi farklı varlık sınıflarından seçim yaparak çeşitlendirme yaparak portföylerini yönetirler.
Bu, yatırımcıların risklerini dağıtmasına ve piyasadaki dalgalanmalara karşı korunmalarına yardımcı olabilir.
Portföy Yöneticisi Nedir?
Portföy yöneticisi, yatırımcıların finansal varlıklarının yönetiminden sorumlu olan profesyonel bir kişidir.
Portföy yöneticisi, yatırımcının belirli bir yatırım hedefi veya risk toleransına göre bir portföy oluşturur ve bu portföyü sürekli olarak izler ve optimize eder.
Portföy yöneticileri, yatırım uzmanlıklarına ve deneyimlerine göre seçilirler.
Genellikle finansal analiz yapma, risk yönetimi stratejileri geliştirme, piyasa araştırması yapma, portföy performansını takip etme ve müşterilerle iletişim kurma becerilerine sahip olmaları beklenir.
Yatırımcılar, portföy yöneticilerine belirli bir ücret öderler ve bu ücret, yöneticinin hizmetleri için ödenen komisyon veya ücretler şeklinde olabilir.
Portföy yöneticileri, yatırımcıların finansal hedeflerini, risk toleranslarını ve diğer tercihlerini dikkate alarak, yatırımcıların portföylerinin maksimum getiriyi elde etmesine yardımcı olmak için çalışırlar.
Portföy Nasıl Oluşturulmalı?
Bir yatırımcı, portföyünü oluştururken aşağıdaki adımları takip edebilir:
- Yatırım Hedeflerini Belirleme: Yatırımcı, portföyünü oluşturmadan önce yatırım hedeflerini belirlemelidir. Yatırımcının ne kadar getiri elde etmek istediği, risk toleransı, yatırım süresi gibi faktörler belirlemesi gereken hususlardandır.
- Risk Profili Belirleme: Yatırımcı, portföyünü oluştururken kendi risk profiline göre hareket etmelidir. Yüksek riskli bir yatırım aracı yüksek getiri potansiyeli sunarken aynı zamanda kayıp riskini de beraberinde getirebilir.
- Portföy Çeşitliliği: Yatırımcı, portföyünü çeşitlendirmek suretiyle riskleri azaltabilir. Çeşitlendirme, yatırım araçları, sektörler, coğrafi bölgeler gibi faktörlere göre yapılabilir.
- Yatırım Araçlarının Seçimi: Yatırımcı, belirlediği hedeflere ve risk profiline uygun yatırım araçlarını seçmeli ve bunları portföyüne dahil etmelidir. Hisse senetleri, tahviller, fonlar, emtialar gibi birçok yatırım aracı vardır. Yatırımcının seçeceği yatırım araçları portföy çeşitliliği, risk profili ve hedeflerine uygun olmalıdır.
- Portföy Performansının Takibi: Yatırımcı, portföyünün performansını düzenli olarak takip etmeli ve varsa gerektiğinde portföyünde değişiklik yapmalıdır. Değişen piyasa koşulları veya yatırımcının hedeflerindeki değişiklikler gibi nedenler, portföyün düzenlenmesini gerektirebilir.
Özetle, yatırımcılar, portföylerini oluştururken hedeflerini, risk toleranslarını, çeşitlendirme stratejilerini ve yatırım araçlarını dikkate almalıdırlar.
Portföylerini düzenli olarak takip etmek ve gerektiğinde düzenlemek, yatırımcıların hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olabilir.
Portföy Çeşitliliği Nedir?
Portföy çeşitliliği, yatırımcının portföyünde birden fazla yatırım aracına yatırım yapması anlamına gelir. Bu, yatırımcının riskini dağıtmasına ve portföyünü çeşitlendirerek farklı varlık sınıflarından faydalanmasına yardımcı olur.
Portföy çeşitliliği, yatırımcıların farklı sektörlerden, farklı şirketlerden ve farklı coğrafi bölgelerden yatırım yaparak piyasadaki dalgalanmalara karşı korunmalarına yardımcı olabilir.
Örneğin, bir yatırımcı yalnızca bir şirketin hisse senetlerine yatırım yaptığında, bu şirketin başarısız olması durumunda yatırımının tamamını kaybedebilir.
Ancak farklı şirketlerin hisse senetleri veya farklı varlık sınıfları (örneğin tahviller veya emtialar) gibi farklı yatırım araçlarına yatırım yaparak, yatırımcı bu riski azaltabilir.
Portföy çeşitliliği ayrıca, yatırımcının portföyünde bulunan yatırım araçları arasındaki korelasyonu da dikkate alır.
Yatırımcılar, portföylerinde bulunan yatırım araçlarının birbirleriyle ilgili olmamasına veya en azından düşük bir korelasyona sahip olmasına özen göstererek çeşitlendirme stratejilerini optimize edebilirler.
Bu, portföyün daha iyi bir risk-getiri profili oluşturmasına ve yatırımcının finansal hedeflerine ulaşmasına yardımcı olabilir.
Portföyde Kaç Hisse Olmalı?
Portföyde kaç hisse olması gerektiği, yatırımcının kişisel tercihlerine, yatırım hedeflerine, risk toleransına ve portföyün amaçlarına bağlı olarak değişebilir.
Her yatırımcının farklı bir risk ve getiri hedefi vardır, bu nedenle her yatırımcının portföyü de farklı olacaktır.
Yatırımcıların portföylerini nasıl oluşturacaklarına dair bazı genel tavsiyeler vardır. Örneğin, birçok finansal uzman, 10 ila 20 hisse senedinin bir portföy için uygun olduğunu düşünmektedir.
Ancak bu sadece bir kılavuzdur ve bazı yatırımcılar daha az veya daha fazla sayıda hisse senedine yatırım yapabilirler.
Öte yandan, portföyde sadece birkaç hisse senedi olması, yatırım riskini artırabilir. Çünkü, portföydeki her bir hissenin performansı, portföyün genel performansını önemli ölçüde etkileyebilir.
Bununla birlikte, portföyün çok sayıda hisse senedi içermesi, portföy yönetimini zorlaştırabilir ve getiri potansiyelini azaltabilir.
Bu nedenle, portföyde kaç hisse senedi olacağına karar verirken, yatırımcıların kendi risk toleranslarına, piyasa şartlarına ve yatırım hedeflerine göre değerlendirmeleri önemlidir.
Yatırımcılar, portföylerinde çeşitlendirme yaparak risklerini azaltabilir ve getirilerini artırabilirler.
Portföy Bakiyesi Nedir?
Portföy bakiyesi, bir yatırımcının sahip olduğu toplam varlıkların değeridir. Bu, yatırımcının sahip olduğu hisse senetleri, tahviller, emtialar ve diğer yatırım araçlarının toplam değeridir.
Portföy bakiyesi, yatırımcının portföyündeki varlıkların fiyat değişimlerine göre değişebilir.
Yatırımcının portföyünün performansını takip etmek için önemlidir. Yatırımcılar, portföy bakiyesi üzerindeki değişimleri izleyerek yatırım stratejilerini ayarlayabilirler.
Örneğin, bir yatırımcı portföyünde beklenmedik bir kayıp yaşarsa, bu yatırımcı portföyünü yeniden dengeleyebilir veya risklerini azaltmak için farklı bir yatırım stratejisi uygulayabilir.
Portföy bakiyesi, yatırımcının finansal hedeflerine ulaşması için de önemlidir. Yatırımcılar, bakiyeyi artırmak için farklı yatırım stratejileri kullanabilirler.
Bunlar, daha yüksek riskli yatırımlara yönelmek veya daha düşük maliyetli yatırım araçlarına yatırım yapmak gibi farklı yaklaşımları içerebilir.
Portföy bakiyesi, yatırımcıların portföylerinin performansını ölçmek ve yatırım stratejilerini ayarlamak için önemli bir ölçüttür.
Portföy Likit Değeri Nedir?
Portföy likidite değeri, bir yatırımcının portföyündeki varlıkların ne kadar çabuk nakde dönüştürülebileceğini ifade eder. Yani, portföydeki yatırım araçlarının nakde dönüşme hızıdır.
Bir yatırımcının portföyünde bulunan yatırım araçlarının likidite seviyesi, o yatırımcının portföyünün likidite değerini belirleyebilir.
Likit olmayan yatırım araçları, nakde dönüştürülmeleri daha uzun sürebilir veya bazı durumlarda nakde dönüştürülemezler.
Bu durumda yatırımcılar, likit olmayan yatırım araçlarından oluşan portföylerinin nakit ihtiyacını karşılamak için daha fazla zaman veya maliyet gerektirebilirler.
Öte yandan, likit yatırım araçları, hızlı bir şekilde nakde dönüştürülebilir ve bu nedenle yatırımcıların nakit ihtiyacını hızlı bir şekilde karşılamalarına yardımcı olur.
Örneğin, hisse senetleri ve tahviller gibi likit yatırım araçları, çoğu zaman piyasada kolayca alınıp satılabilir.
Portföy likidite değeri, bir yatırımcının portföyündeki likit ve likit olmayan yatırım araçlarının karışımına bağlıdır.
Likit olmayan yatırım araçları, yüksek getiri potansiyeli nedeniyle birçok yatırımcı tarafından tercih edilirken, nakit ihtiyaçları için uygun değillerdir.
Bu nedenle, yatırımcılar genellikle portföylerinde bir denge sağlamak için likit yatırım araçlarına da yatırım yaparlar.
